به گزارش روز شنبه اگزیم نیوز به نقل از مدیریت ارتباطات و رسانه تامین سرمایه تمدن، در نشست بررسی ریسک‌های پولشویی در بازار سرمایه که به همت شرکت تامین سرمایه تمدن برگزار شد، رئیس مرکز مبارزه با پولشویی سازمان اوراق بهادار در این نشست گفت: در آخرین جلسات کمیته سازمان آیین‌نامه جدیدی در زمینه مبارزه با پولشویی تدوین و نهایی شده که این آیین نامه در شورای مبارزه با پولشویی بطور جدی و مستمر پیگیری‌ خواهد شد.

ابوالقاسم فرجی‌نیا، افزود: بیشتر از یک سال است که مرکز مبارزه با پولشویی سازمان اوراق بهادار از نهادهای مالی خواسته تا یک واحد مخصوص برای مبارزه با پولشویی ایجاد کنند و ابراز امیدواری کرد هرچه سریع تر برای ایجاد این واحد اقدامات لازم از سوی نهادهای مالی صورت گیرد.

رئیس مرکز مبارزه با پولشویی سازمان اوراق بهادار ادامه داد: داشتن مسئول مبارزه با پولشویی، سیستم های مربوطه و ایجاد واحد مبارزه با پولشویی در نهادهای مالی موضوعی است که در آیین‌نامه آمده هر نهاد مالی باید یک واحد مبارزه با پولشویی داشته باشند. این تکلیف از سمت سازمان بورس از ما پیگیری‌ می‌شود. اجرای مقررات مبارزه با پولشویی در فرایند رتبه‌بندی نهادهای مالی در مبارزه با پولشویی بسیار با اهمیت است زیرا در گام بعدی این نهادها رتبه بندی می شوند و در صورتی که نهادهای مالی امتیاز و رتبه‌ کمتری بدست آوردند، محدودیت‌هایی بر آنها اعمال خواهد شد.

فرجی‌نیا اظهارداشت: نکته بعدی بحث سیستم ها و سامانه‌هاست زیرا طبقه بندی مشتریان براساس عملکرد و سطح فعالیت به آنها خدمت‌رسانی خواهد شد بنابراین همه این الگوها نیاز به یک سامانه الکترونیکی دارند چرا که ارزیابی آمارها و معاملات، به صورت دستی امکان پذیر نیست به همین دلیل سامانه مورد نظر راه‌اندازی خواهد شد.

رئیس مبارزه با پولشویی سازمان بورس و اوراق بهادار، در خصوص وظایف سازمان بورس برای مبارزه با پولشویی و تخلفات گفت: نهادهای مالی باید در پی تنظیم سامانه‌ها باشند! سازمان خود در حال طراحی سامانه‌هایی در سطح جامع است که البته مخصوص به خود سازمان بورس و اوراق بهادار است.

مقررات موجود در آیین‌نامه مبارزه با پولشویی بر اساس مقررات بین‌المللی است

رئیس هیات مدیره آسان سرمایه گستر ایرانیان ( آی بی شاپ) در ابتدا به 10 تکلیف مهم در حوزه مبارزه با پولشویی که استاندارد بین المللی است اشاره کرد و گفت: استقرار واحد مبارزه با پولشویی، معرفی نماینده به مرکز اطلاعات مالی کشور و تعامل با مرکز اطلاعات مالی، تدوین برنامه داخلی 3 ساله توسط نهادهای مالی با رویکرد مبتنی بر ریسک، طبقه بندی ریسک تعامل کاری، تدوین رویه ها و فرایندهای مکتوب منطبق با استانداردهای مبارزه با پولشویی، شناسایی مقتضی شامل شناسایی ساده، معمول و مضاعف مشتریان با رویکرد ریسک محور، نظارت بر عملیات و معاملات مشتریان و گزارش دهی موارد مشکوک به پولشویی، آموزش مستمر کارکنان، تست استقلال (اعلام نظر حسابرس داخلی و بازرس قانونی در خصوص رعایت مقررات مبارزه با پولشویی)، نگهداری سوابق اسناد و مدارک مربوط به اطلاعات شناسایی، معاملات، سوابق مالی و مکاتبات مطابق مقررات و استفاده از تکنولوژی یا نرم افزار در حوزه مبارزه با پولشویی از جمله استانداردهای بین المللی در این حوزه است.

روح‌الله نجفی در خصوص ریسک های پولشویی در حوزه نهادهای مالی گفت: ریسک های پولشویی در حوزه نهادهای مالی شامل نظارت بر فرایند پذیرش شرکت ها در بورس و بررسی سوابق آنها و فرآیند ارزش گذاری شرکت هاست.

وی دستکاری در قیمت، معاملات مبتنی بر اطلاعات نهانی و تقلب را از جمله ریسک های بالقوه در بازار عنوان کرد و در خصوص جرایم منشا در بازار سرمایه گفت: موضوع افزایش ناگهانی حجم معاملات و یا صدور واحدها در صندوق ها که متناسب با فعالیت مشتریان نیست از دیگر ریسک های مرتبط با حوزه نهادهای مالی هستند.

وی در خصوص اقدامات اجرایی مبارزه با پولشویی گفت: مقررات موجود در آیین‌نامه مبارزه با پولشویی براساس مقررات بین‌المللی است و طراحی شخصی نیست. این الزامات اجرایی، شامل اعمال محدودیت بر نهادهای مالی‌ است که قوانین مبارزه با پولشویی را رعایت نمی‌کنند.

نجفی افزود: دو نوع ریسک دربازار سرمایه ایران کمتر است، نخست بازار سرمایه بخاطر عدم ارتباط بین المللی از ریسک های بین المللی مصون است و بعد از آن کارگزاری‌ها در ایران به دلیل عدم دریافت وجه نقد ریسک پولشویی کمتری دارند.

ایجاد سامانه‌ای جامع بین نهادهای مالی بازار سرمایه، بانک‌ها و مرکز اطلاعات مالی است

مدیرعامل کارگزاری بانک آینده نیز گفت: از مهم‌ترین مواردی که باید در سازمان بورس و اوراق بهادار به آن پرداخته شود؛ راه اندازی سامانه‌ای جامع بین نهادهای مالی بازار سرمایه، بانک‌ها و مرکز اطلاعات مالی برای موارد مبارزه با پولشویی است. سامانه‌ای برای تبادل آنلاین و یا غیرآنلاین بین سازمان بورس و کارگزاری‌ها و سپرده‌گذاری مرکزی وجود ندارد. تنها سامانه سکنا است که صرفا هشدارهای سیستمی در این خصوص اعلام می‌کند.

حسین خزلی تاکید کرد با وجود حجم بالای اطلاعات و همجنین کثرت مشتریان کارگزاری ها امکان کنترل دستی وجود ندارد و نیاز به یک سامانه و سیستم جامع با دسترسی های لازم است تا بتوان به خوبی ریسک های مربوط به پولشویی را شناسایی کرد و به موقع اقدام لازم را انجام داد.